ఇప్పుడు మీరు చేసే ప్రతి ముఖ్యమైన ఆర్థిక లావాదేవీపై ఆదాయపు పన్ను శాఖ (Income Tax Department) నిశితంగా పర్యవేక్షణ చేస్తోందని మీకు తెలుసా? డిజిటల్ యుగంలో పన్ను శాఖ తన సిస్టమ్ను పూర్తిగా హైటెక్గా మార్చి, అన్ని బ్యాంకులు, పోస్టాఫీసులు, మ్యూచువల్ ఫండ్ సంస్థలు, రిజిస్ట్రేషన్ శాఖల ద్వారా వార్షిక నివేదికలు (Annual Information Return) సేకరిస్తోంది. ఏ డబ్బు ఎక్కడి నుండి వస్తోంది, ఎక్కడికి వెళ్తోంది అన్నది ఈ సిస్టమ్ వెంటనే గుర్తిస్తుంది.
కాబట్టి పెద్ద మొత్తంలో డబ్బు డిపాజిట్ చేయడం, ఆస్తి కొనుగోలు చేయడం లేదా తరచుగా క్రెడిట్ కార్డ్ బిల్లులు చెల్లించడం వంటి లావాదేవీలలో జాగ్రత్తగా ఉండాలి. మీరు ఎప్పుడు పరిశీలనలోకి వస్తారో చెప్పలేం. కింద పేర్కొన్న 10 రకాల లావాదేవీలు ప్రస్తుతం ఆదాయపు పన్ను శాఖ కళ్లల్లో ఎక్కువగా ఉంటాయి.
1. పెద్ద మొత్తంలో క్రెడిట్ కార్డ్ బిల్లులు చెల్లించడం
మీ ఆదాయం తక్కువగా ఉన్నప్పటికీ తరచుగా పెద్ద మొత్తంలో క్రెడిట్ కార్డ్ బిల్లులు చెల్లిస్తే, మీరు పన్ను శాఖ దృష్టిలోకి వస్తారు. ITRలో చూపిన ఆదాయానికి సరిపోని ఖర్చులు ఉంటే, అనుమానం తలెత్తుతుంది. కాబట్టి మీ ఆదాయం, ఖర్చుల మధ్య సరితూగే సమతుల్యత ఉండాలి.
2. రూ.10 లక్షలకు పైగా నగదు డిపాజిట్లు
ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో మీ బ్యాంక్ ఖాతాలో రూ.10 లక్షలకంటే ఎక్కువ నగదు డిపాజిట్ చేస్తే, ఆ సమాచారం SFT (Specified Financial Transaction) రిపోర్ట్ ద్వారా పన్ను శాఖకు వెళ్తుంది. ఇది చట్టవిరుద్ధం కాకపోయినా, ఆ డబ్బు మూలం మీరు చూపాల్సి ఉంటుంది. కాబట్టి అన్ని రశీదులు, ఆధారాలు భద్రంగా ఉంచుకోవాలి.
3. మూడవ వ్యక్తుల పేర్లలో లావాదేవీలు
థర్డ్ పార్టీ లేదా బినామీ పేర్లతో జరిగే లావాదేవీలు మనీలాండరింగ్ లేదా బినామీ చట్టం కింద పరిగణించబడతాయి. ఇటువంటి కేసులను పన్ను శాఖ కఠినంగా పర్యవేక్షిస్తోంది. ఎవరైనా ఇతరుల పేరుతో డబ్బు తరలిస్తే జాగ్రత్త!
4. పెద్ద మొత్తంలో లేదా తరచుగా నగదు ఉపసంహరణలు
మీ ఖాతాలోంచి తరచుగా లేదా ఒక్కసారిగా పెద్ద మొత్తంలో నగదు తీసుకుంటే, అది అనుమానాస్పద లావాదేవీగా పరిగణించబడుతుంది. మీ ఆదాయ స్థాయికి సరిపోకపోతే, శాఖ మీకు సమాధానం అడగవచ్చు.
5. బహుళ బ్యాంకు ఖాతాలు, దాచిన వడ్డీ ఆదాయం
ఇప్పుడు బ్యాంకు వివరాలు దాచడం దాదాపు అసాధ్యం. PAN–ఆధార్ లింక్ కారణంగా అన్ని ఖాతాలు ట్రాక్ అవుతాయి. మీరు ఒక బ్యాంకు వడ్డీని లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ డివిడెండ్ను చూపకపోతే, సులభంగా గుర్తించవచ్చు.
6. బహిర్గతం కాని మూలాల నుండి పెద్ద మొత్తాలు
స్నేహితుల నుండి రుణాలు, బహుమతులు లేదా ఇంటి పొదుపులు వంటి వాటిని మూలం రుజువు లేకుండా డిపాజిట్ చేస్తే, అది కూడా సమస్యగా మారవచ్చు. ప్రతీ లావాదేవీకి రుజువులు అవసరం.
7. రూ.30 లక్షలకు పైగా ఆస్తి లావాదేవీలు
మీరు ₹30 లక్షలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ విలువైన ఆస్తి కొనుగోలు లేదా అమ్మకం చేస్తే, రిజిస్ట్రార్ ఆ వివరాలను పన్ను శాఖకు పంపిస్తారు. డబ్బు మూలం స్పష్టంగా లేకపోతే, విచారణ తప్పదు.
8. విదేశీ లావాదేవీలు
విదేశీ క్రెడిట్ కార్డులతో పెద్ద మొత్తంలో ఖర్చు చేయడం లేదా రూ.10 లక్షలకు మించిన విదేశీ వ్యయం చేయడం కూడా పరిశీలనలోకి వస్తుంది.
9. ఇనాక్టివ్ లేదా పాత ఖాతాలలో పెద్ద మొత్తంలో డిపాజిట్లు
ఎప్పటి నుంచీ ఉపయోగించని ఖాతాలో అకస్మాత్తుగా పెద్ద మొత్తంలో డబ్బు జమ చేస్తే, అది కూడా పన్ను శాఖ దృష్టికి వస్తుంది.
10. వడ్డీ, డివిడెండ్ రిపోర్టింగ్ లో తేడాలు
బ్యాంకులు, మ్యూచువల్ ఫండ్లు నివేదించిన వడ్డీ లేదా డివిడెండ్ మీ ITRలో చూపిన మొత్తాలకు సరిపోకపోతే, నోటీసులు జారీ చేసే అవకాశం ఉంటుంది.
చర్య తీసుకోకుండా ఉండాలంటే
- పెద్ద మొత్తంలో డబ్బుకు సంబంధించిన అన్ని రశీదులను భద్రంగా ఉంచుకోండి.
- ఆస్తి విక్రయాలు, బహుమతులు, వ్యాపార ఆదాయాలకు సంబంధించిన రుజువులు ఉండాలి.
- మీ ITRను ఖచ్చితంగా, సమయానికి దాఖలు చేయండి.
- PAN–ఆధార్ లింక్ తప్పనిసరిగా చేయండి.
- అనుమానాస్పద పరిస్థితుల్లో ఆడిటర్ లేదా పన్ను సలహాదారుని సంప్రదించండి.
